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BGF Global Allocation

Choisissez la diversification pour votre portefeuille

BGF Global Allocation Fund, compartiment de la sicav de droit luxembourgeois BlackRock Global Funds (BGF), vise à optimiser le rendement de votre investissement, en combinant croissance du capital et revenu des actifs du Fonds.

 

  • Date de création du compartiment

    3 janvier 1997

  • Date de création de la classe

    3 janvier 1997

  • Devise de la classe

    La devise de référence est l’euro.

  • Pour un investisseur à la recherche…

    • d’un un portefeuille extrêmement diversifié, qui investit à travers toute une série de régions, de secteurs et de capitalisations boursières. Le BGF Global Allocation Fund constitue une solution appropriée pour les investisseurs en quête d'un placement stable offrant la perspective d'un rendement potentiel supérieur à la moyenne.

    Mais...

    Les risques principaux pour le Compartiment sont :


    • Risque de marché : La valeur des actions ou titres liés à des actions est sensible aux mouvements de marché boursier quotidiens ainsi qu’à l'actualité politique et économique, aux résultats des entreprises et aux événements significatifs d’entreprises.
    • Risque de change : La gestion active de l’exposition au risque de change par l’utilisation de produits dérivés rend le Fonds sensible aux variations des taux de change. En cas d’appréciation de l’exposition au risque de change contre lequel le Fonds est couvert, les investisseurs peuvent ne pas bénéficier de cette appréciation.
    • Risque de crédit : Il est possible que l'émetteur d'un actif financier détenu par le Fonds ne lui verse pas les revenus dus ou ne lui rembourse pas le capital à l'échéance.
    • Risque de contrepartie : L'insolvabilité de tout établissement fournissant des services tels que la garde d'actifs ou agissant en tant que contrepartie à des instruments dérivés ou à d'autres instruments peut exposer le Fonds à des pertes financières.
    • Risque de liquidité : La liquidité est faible quand les achats et les ventes ne suffisent pas pour négocier facilement les investissements du Fonds.
    • Risque de rendement : selon la stratégie d’investissement du fonds, le rendement réalisé sur une période spécifique peut être positif ou négatif. Le risque de rendement est fortement lié au risque du marché.
    • Risque de capital : aucune garantie n'est donnée quant à la récupération de la mise initiale.

    La survenance de l’un de ces risques peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative de votre portefeuille.

La valeur nette d’inventaire (VNI) est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BEAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Un swing price peut être appliqué. Le Swing Pricing a pour objectif de réduire l’effet de dilution engendré lorsque des mouvements significatifs dans un compartiment contraignent son gestionnaire à vendre ou acheter les actifs sous-jacents du compartiment. Ces opérations génèrent des frais des transactions et des taxes, qui impactent la valeur du fonds ainsi que tous ses investisseurs. Dans le cadre du Swing Pricing, et lorsque les flux en capitaux dépassent un certain seuil, la valeur nette d’inventaire du compartiment concerné est ajustée d’un montant (le swing factor). Ce montant est destiné à compenser les frais de transaction prévus résultant de la différence entre les entrées et les sorties de capitaux. Il se peut que le Swing Pricing ne soit que rarement, voire jamais, appliqué.

Veuillez consulter le prospectus de BGF Global Allocation Fund (PDF) pour plus de détails.

  • Nombre de parts/montant minimum requis

    1 part


    Durée

    Durée indéterminée


    Frais (non récurrents)

    • Frais d’entrée (applicable par ING Belgique) : 3 %
    • Frais de sortie : 0 %

    Frais courants

    • Frais courants prélevés par le compartiment sur une année : 1.77 % dont 1.50 % de frais de gestion
    • Frais de conservation (droits de garde) : 0 % par an

    Pour les autres frais supportés par l'investisseur, nous vous renvoyons au prospectus (PDF).


    Régime fiscal

    Taxe boursière (TOB) à la sortie :


    • Part de capitalisation : 1,32 % (max. 4000 EUR)

    • Part de distribution : néant


    Précompte mobilier sur dividendes :


    • Part de capitalisation : néant

    • Part de distribution : 30 %


    Précompte mobilier en cas de rachat :


    • Compartiment susceptible d'investir plus de 10 % en titres de créances : oui
    • Compartiment investissant effectivement plus de 10 % en titres de créances : oui
    • Précompte mobilier (30 % sur la base de la situation individuelle de l'investisseur) : applicable

    *Traitement fiscal selon la législation en vigueur. Si le compartiment investit plus de 10 % de ses avoirs dans des titres de créances, l’investisseur supporte un précompte mobilier de 30 % calculé sur les revenus provenant, sous forme d’intérêts, plus-values ou moins-values, de ces investissements en titres de créances.

    Ce régime fiscal s’applique aux Clients Retail – personnes physiques qui résident en Belgique. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement.

J.P. Morgan Chase Bank, Boulevard du Roi Albert II 1, B-1210 Bruxelles

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser à ING-Complaint Management , Cours Saint Michel 60, 1040 Bruxelles. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’ombudsman en conflits financiers (www.ombudsfin.be).

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