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NN (L) Consumer Goods

Profitez des opportunités

NN (L) Consumer Goods, compartiment de la sicav de droit luxembourgeois NN (L), investit dans des sociétés du secteur des biens de consommation dans le monde entier. Il s'agit de sociétés spécialisées sur les segments suivants: construction automobile et sous-traitants, biens de consommation durables et équipement, hôtellerie, restauration et loisirs, médias et distribution. Le portefeuille est diversifié entre pays. Notre objectif est de battre la performance de l'indice de référence MSCI World Consumer Discretionary NR, mesurée sur une période de plusieurs années.



  • Date de création du compartiment

    20 novembre 1997

  • Date de création de la classe

    20 novembre 1997

  • Devise de la classe

    La devise de référence est le dollar américain. Le rendement en euro pourrait dès lors être influencé de manière positive ou négative par les fluctuations du taux de change.

  • Pour un investisseur à la recherche…

    • d’opportunités et de diversification offerte par le secteur des biens de consommation durables.
    • du phénomène de ‘consommation ostentatoire’ (consommation exclusive de produits ou service (de luxe) destinée à montrer que l’on dispose de revenus confortables ou d’un patrimoine considérable en espérant de la sorte souligner son statut social).
    • du potentiel de consommation des pays émergents, force motrice de la consommation mondiale.

    Mais…

    Les principaux risques à prendre en considération sont les suivants :


    • Risque afférent aux actions et/ou aux instruments utilisés : élevé. Différents facteurs exercent une influence sur les actions et autres instruments financiers. Ils incluent notamment l'évolution des marchés financiers et celle des émetteurs d'actions et d'autres instruments financiers, eux-mêmes tributaires de l'économie mondiale en général, et du contexte politique et économique de chaque pays en particulier.
    • Risque de change : les fluctuations de change peuvent avoir une forte incidence sur la performance du fonds. Les investissements dans un secteur spécifique sont plus concentrés que ceux répartis entre plusieurs secteurs. Il n'est aucunement garanti que vous puissiez récupérer le montant initial de votre investissement.
    • Risque de marché : Différents facteurs ont une influence sur les actions et/ou les instruments financiers. Il s'agit notamment de l'évolution des marchés financiers et de la situation économique des émetteurs d'actions et/ou d'instruments financiers, eux-mêmes tributaires de la situation de l'économie mondiale en général, ainsi que du contexte politique et économique de chaque pays.
    • Risque de rendement : selon la stratégie d’investissement du fonds, le rendement réalisé sur une période spécifique peut être positif ou négatif. Le risque de rendement est fortement lié au risque du marché.
    • Risque de capital : aucune garantie n'est donnée quant à la récupération de la mise initiale.

La valeur nette d’inventaire (VNI) est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BEAMA (www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Un swing price peut être appliqué. Le Swing Pricing a pour objectif de réduire l’effet de dilution engendré lorsque des mouvements significatifs dans un compartiment contraignent son gestionnaire à vendre ou acheter les actifs sous-jacents du compartiment. Ces opérations génèrent des frais des transactions et des taxes, qui impactent la valeur du fonds ainsi que tous ses investisseurs. Dans le cadre du Swing Pricing, et lorsque les flux en capitaux dépassent un certain seuil, la valeur nette d’inventaire du compartiment concerné est ajustée d’un montant (le swing factor). Ce montant est destiné à compenser les frais de transaction prévus résultant de la différence entre les entrées et les sorties de capitaux. Il se peut que le Swing Pricing ne soit que rarement, voire jamais, appliqué.

Veuillez consulter le prospectus de NN (L) Consumer Goods (PDF) pour plus de détails.

  • Nombre de parts/montant minimum requis

    1 part


    Durée

    Durée indéterminée


    Frais (non récurrents)

    • Frais d’entrée (applicable par ING Belgique) : 3 %

    • Frais de sortie : 0 %


    Frais courants

    • Frais courants prélevés par le compartiment sur une année : 1,85 % dont 1,50 % de frais de gestion

    • Frais de conservation (droits de garde) : 0 % par an

    Pour les autres frais supportés par l’investisseur, nous vous renvoyons au prospectus (PDF).


    Régime fiscal

    Taxe boursière (TOB) à la sortie :


    • Part de capitalisation : 1,32 % (max 4000 EUR)

    • Part de distribution : néant


    Précompte mobilier sur dividendes :


    • Part de capitalisation : néant

    • Part de distribution : 30 %


    Précompte mobilier en cas de rachat :


    • Compartiment susceptible d’investir plus de 10 % en titres de créances : oui

    • Compartiment investissant effectivement plus de 10 % en titres de créances : oui

    • Précompte mobilier (30 % sur la base de la situation individuelle de l’investisseur) : non applicable


    *Traitement fiscal selon la législation en vigueur.
    Si le compartiment investit plus de 25 % de ses avoirs dans des titres de créances, l���investisseur supporte un précompte mobilier de 30 % calculé sur les revenus provenant, sous forme d’intérêts, plus-values ou moins-values, de ces investissements en titres de créances.
    Ce régime fiscal s’applique aux Clients Retail – personnes physiques qui résident en Belgique. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement.

Service financier en Belgique : ING Belgium S.A., 24, avenue Marnix/Marnixlaan, Brussels

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser à ING-Complaint Management , Cours Saint Michel 60, 1040 Bruxelles. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’ombudsman en conflits financiers, North Gate II. Avenue Roi Albert II 8. 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be).

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