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NN (L) Patrimonial Balanced

Une solution d’investissement adaptée à vos besoins

Ce fonds* est un compartiment de NN (L) Patrimonial (partie du NN Investment Partners Luxembourg S.A.). Ce fonds est un fonds de fonds qui investit essentiellement dans un portefeuille international diversifié de fonds d'actions et de fonds investis dans des instruments à revenu fixe.



  • Date de création du compartiment

    9 juin 1986

  • Date de création de la classe

    23 décembre 1977

  • Devise de la classe

    La devise de référence est l’euro.

  • Pour un investisseur à la recherche…

    • d’une solution qui peut profiter des changements de conditions de marché de façon flexible.
    • d’une approche permettant de construire un portefeuille diversifié visant une croissance stable du capital à long terme.
    • de l’expertise d’une équipe multi-actifs composée d’une vingtaine de stratégistes et de gestionnaires expérimentés.

    Mais…

    Les principaux risques à prendre en considération sont les suivants :


    • Risque de marché : qui prend en considération les performances passées ainsi que le potentiel d'évolution futur des marchés, afférent aux instruments financiers utilisés pour atteindre les objectifs d'investissement est élevé. Différents facteurs exercent une influence sur ces instruments financiers. Citons notamment l'évolution des marchés financiers, la situation économique des émetteurs de ces instruments financiers, eux-mêmes tributaires de la situation de l'économie mondiale en général, et le contexte politique et économique de chaque pays.
    • Risque de crédit : le risque de crédit prévu des investissements sous-jacents, ou risque de défaut des émetteurs, est jugé moyen.
    • Risque de change : les fluctuations de change peuvent avoir une incidence sur la performance du fonds.
    • Risque de rendement : selon la stratégie d’investissement du fonds, le rendement réalisé sur une période spécifique peut être positif ou négatif. Le risque de rendement est fortement lié au risque du marché.
    • Risque de capital : aucune garantie n'est donnée quant à la récupération de la mise initiale.
    • Risque "Stock Connect" : Le fonds peut investir en actions A chinoises via Hong-Kong Shanghai Stock Connect, un système facilitant l'investissement en actions sur le marché chinois. Les investissements via ce système sont soumis à des risques spécifiques, y compris, notamment, des limitations quantitatives, des restrictions de négociation, l'annulation de titres éligibles, le risque de compensation et de règlement ainsi que le risque réglementaire. Les investisseurs sont invités à se familiariser avec les risques inhérents à ce système, tels que décrits dans le prospectus (PDF).

La valeur nette d’inventaire (VNI) est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BEAMA (www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Un swing price peut être appliqué. Le Swing Pricing a pour objectif de réduire l’effet de dilution engendré lorsque des mouvements significatifs dans un compartiment contraignent son gestionnaire à vendre ou acheter les actifs sous-jacents du compartiment. Ces opérations génèrent des frais des transactions et des taxes, qui impactent la valeur du fonds ainsi que tous ses investisseurs. Dans le cadre du Swing Pricing, et lorsque les flux en capitaux dépassent un certain seuil, la valeur nette d’inventaire du compartiment concerné est ajustée d’un montant (le swing factor). Ce montant est destiné à compenser les frais de transaction prévus résultant de la différence entre les entrées et les sorties de capitaux. Il se peut que le Swing Pricing ne soit que rarement, voire jamais, appliqué.

Veuillez consulter le NN (L) Patrimonial Aggressive prospectus (PDF) pour plus de détails.

  • Nombre de parts/montant minimum requis

    1 part


    Durée

    Durée indéterminée


    Frais (non récurrents)

    • Frais d’entrée (applicable par ING Belgique) : 3 %

    • Frais de sortie : 0 %


    Frais courants

    • Frais courants prélevés par le compartiment sur une année : 1,56 % dont 1,20 % de frais de gestion.

    • Frais de conservation (droits de garde) : 0 % par an

    Pour les autres frais supportés par l’investisseur, nous vous renvoyons au prospectus (PDF).


    Régime fiscal

    Taxe boursière (TOB) à la sortie :


    • Part de capitalisation : 1,32 % (max 4.000 EUR)

    • Part de distribution : néant


    Précompte mobilier sur dividendes :


    • Part de capitalisation : néant

    • Part de distribution : 30 %


    Précompte mobilier en cas de rachat :


    • Compartiment susceptible d’investir plus de 25 % en titres de créances : oui

    • Compartiment investissant effectivement plus de 25 % en titres de créances : oui

    • Précompte mobilier (30 % sur la base de la situation individuelle de l’investisseur) : applicable


    Traitement fiscal selon la législation en vigueur.
    Si le compartiment investit plus de 25 % de ses avoirs dans des titres de créances, l’investisseur supporte un précompte mobilier de 30 % calculé sur les revenus provenant, sous forme d’intérêts, plus-values ou moins-values, de ces investissements en titres de créances.
    Ce régime fiscal s’applique aux Clients Retail – personnes physiques qui résident en Belgique. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement.

Service financier en Belgique : ING Belgium S.A., 24, avenue Marnix/Marnixlaan, Brussels

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser à ING-Complaint Management , Cours Saint Michel 60, 1040 Bruxelles. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’ombudsman en conflits financiers, North Gate II. Avenue Roi Albert II 8. 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be).

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