Fonds

Record Fund Dynamic

Un portefeuille d'ETFs géré en fonction du risque.

Le compartiment investit ses actifs essentiellement dans des ETF d’iShares qui offrent une exposition aux actions, à des titres de créances et des titres liés aux taux d’intérêts, à des titres du secteur immobilier, à des titres du secteur des produits de base et si la chose est jugée nécessaire en liquidités et instruments du marché monétaire.



  • Date de création du compartiment

    31 mars 2018

  • Date de création de la classe

    31 mars 2018

  • Devise de la classe

    La devise de référence est l’euro.

  • Pour un investisseur à la recherche…

    • De placements diversifiés et à une échelle internationale via un portefeuille d'ETFs, géré par BlackRock, avec un focus sur le risque.

    Mais…

    Les principaux risques à prendre en considération sont les suivants :


    • Risque de marché : Le risque de marque s'applique à tous les investissements. Différents facteurs exercent une influence sur des instruments financiers. Citons notamment l'évolution des marchés financiers, la situation économique des émetteurs de ces instruments financiers, eux-mêmes tributaires de la situation de l'économie mondiale en général, et le contexte politique et économique de chaque pays.
    • Risque de capital : L’investisseur ne bénéficie d’aucune garantie ni d’aucune protection du capital dans ces trois compartiments. La valeur des placements et les revenus qu’ils génèrent peuvent varier tant à la hausse qu’à la baisse, ce qui peut entraîner une perte partielle ou totale du capital investi.
    • Risque de crédit : Le risque que les émetteurs des placements sous-jacents ne puissent pas honorer leurs engagements.
    • Risque de liquidité : Les risques de liquidité naissent lorsqu’un investissement sous-jacent est difficile à vendre, ce qui peut rendre le remboursement de votre investissement dans le compartiment difficile.
    • Risque de devise : Les fluctuations de change peuvent influer sur les résultats du compartiment.

    La survenance de l’un de ces risques peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative de votre portefeuille.

La valeur nette d’inventaire (VNI) est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BEAMA (www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Un swing price peut être appliqué. Le Swing Pricing a pour objectif de réduire l’effet de dilution engendré lorsque des mouvements significatifs dans un compartiment contraignent son gestionnaire à vendre ou acheter les actifs sous-jacents du compartiment. Ces opérations génèrent des frais des transactions et des taxes, qui impactent la valeur du fonds ainsi que tous ses investisseurs. Dans le cadre du Swing Pricing, et lorsque les flux en capitaux dépassent un certain seuil, la valeur nette d’inventaire du compartiment concerné est ajustée d’un montant (le swing factor). Ce montant est destiné à compenser les frais de transaction prévus résultant de la différence entre les entrées et les sorties de capitaux. Il se peut que le Swing Pricing ne soit que rarement, voire jamais, appliqué.

Veuillez consulter le prospectus de Record Fund Dynamic (PDF) pour plus de détails.

  • Nombre de parts/montant minimum requis

    1 part


    Durée

    Durée indéterminée


    Frais (non récurrents)

    • Frais d’entrée (applicable par ING Belgique) : 1 %

    • Frais de sortie : 0 %


    Frais courants

    • Frais courants prélevés par le compartiment sur une année : 1,20 % dont (maximum) 1% de frais de gestion

    • Frais de conservation (droits de garde) : 0 % par an

    Pour les autres frais supportés par l’investisseur, nous vous renvoyons au prospectus (PDF).


    Régime fiscal

    Taxe boursière (TOB) à la sortie :


    • Part de capitalisation : 1,32 % (max 4.000 EUR)

    • Part de distribution : néant


    Précompte mobilier sur dividendes :


    • Part de capitalisation : néant

    • Part de distribution : 30 %


    Précompte mobilier en cas de rachat :


    • Compartiment susceptible d’investir plus de 10 % en titres de créances : yes

    • Compartiment investissant effectivement plus de 10 % en titres de créances : yes

    • Précompte mobilier (30 % sur la base de la situation individuelle de l’investisseur) : applicable


    Traitement fiscal selon la législation en vigueur.
    Si le compartiment investit plus de 10 % de ses avoirs dans des titres de créances, l’investisseur supporte un précompte mobilier de 30 % calculé sur les revenus provenant, sous forme d’intérêts, plus-values ou moins-values, de ces investissements en titres de créances.
    Ce régime fiscal s’applique aux Clients Retail – personnes physiques qui résident en Belgique. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement.

Service financier en Belgique : ING Belgique SA, Avenue Marnix 24, B - 1000 Bruxelles

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser à ING-Complaint Management , Cours Saint Michel 60, 1040 Bruxelles. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’ombudsman en conflits financiers, North Gate II. Avenue Roi Albert II 8. 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be).

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