NN (L) Patrimonial Balanced

NN (L) Patrimonial Balanced

NN investment partners
  • Stabiliteit

  • Extra rendabiliteit

  • Uitgebreide expertise


Une gestion active destinée aux investisseurs au profil ‘balanced’


Politique de placement

NN (L) Patrimonial Balanced, compartiment de la sicav de droit luxembourgeois NN (L) PATRIMONIAL, est un fonds de fonds qui investit essentiellement dans un portefeuille international diversifié de fonds d'actions et de fonds investis dans des instruments à revenu fixe. Il est possible d'utiliser également d'autres instruments financiers pour atteindre les objectifs d'investissement. Le fonds est activement géré sur la base d'un profil d'investissement de 50% en obligations libellées en euros (valeur de référence Barclays Euro Aggregate) et 50% en actions internationales (valeur de référence MSCI World Net).

Avant d’investir dans le NN (L) Patrimonial Balanced, nous vous invitons à prendre connaissance des documents suivants :

Ces documents sont disponibles gratuitement dans votre agence ING ainsi que sur ce site. Ces documents sont disponibles en Français, en Néerlandais et en Anglais.

Le fonds NN (L) Patrimonial Balanced n'est pas un fonds du groupe ING.

Historique – Rendements actuariels - Part de capitalisation

Valable en date du 30/09/2015Rendement (%)
idGestionnaire du fondsFondsType de fondsMorningstar™inventaris waardeDeviseà 1 anà 3 ansà 5 ansà 10 ansDepuis le lancementDate de lancementdepuis le début de l’annéeurlawardRendement (%)
LU0119195963NN Investment PartnersNN (L) Patrimonial BalancedMixed41314,76Euro4,958,357,773,834,571991/07/181,43https://www.ing.be/en/retail/investments/investment-funds/NN-L-Patrimonial-Balanced0

Source : Morningstar Direct ™

Taux actuariel exprimé sur base annuelle dans la devise du compartiment à 1 an, 3ans, 5 ans, 10 ans et depuis le lancement du fonds. Il s'agit d'un rendement basé sur les données historiques. Les performances passées ne sont pas une garantie des résultats futurs et les rendements passés peuvent être trompeurs. La valeur des actions de la SICAV et de leur revenu est susceptible de varier à la hausse comme à la baisse et les investisseurs ne sont pas assurés de recouvrir l’intégralité des sommes placées. Les performances affichées dans ce document sont calculées en euro, elles incluent les dividendes réinvestis et sont nettes de frais de gestion. Les frais d’entrée et autres commissions, taxes et coûts payables par un investisseur ne sont pas pris en compte dans le calcul de ces performances. En cas d’investissement dans un compartiment libellé en devise étrangère, la performance peut être affectée par des fluctuations de change.

Date de création du compartiment : le 9 juin 1986

Date de création de la classe : le 23 décembre 1977

Devise de la classe : La devise de référence est l’euro.

Pour un investisseur à la recherche :

  • d’une solution qui peut profiter des changements de conditions de marché de façon flexible.
  • d’une approche permettant de construire un portefeuille diversifié visant une croissance stable du capital à long terme.
  • de l’expertise d’une équipe multi-actifs composée d’une vingtaine de stratégistes et de gestionnaires expérimentés.

Mais…

Les risques principaux pour le Compartiment sont :

  • Risque de marché qui prend en considération les performances passées ainsi que le potentiel d'évolution futur des marchés, afférent aux instruments financiers utilisés pour atteindre les objectifs d'investissement est élevé. Différents facteurs exercent une influence sur ces instruments financiers. Citons notamment l'évolution des marchés financiers, la situation économique des émetteurs de ces instruments financiers, eux-mêmes tributaires de la situation de l'économie mondiale en général, et le contexte politique et économique de chaque pays.
  • Risque de crédit : le risque de crédit prévu des investissements sous-jacents, ou risque de défaut des émetteurs, est jugé moyen.
  • Risque de change : les fluctuations de change peuvent avoir une incidence sur la performance du fonds.
  • Risque de rendement : selon la stratégie d’investissement du fonds, le rendement réalisé sur une période spécifique peut être positif ou négatif. Le risque de rendement est fortement lié au risque du marché.
  • Risque de capital : aucune garantie n'est donnée quant à la récupération de la mise initiale.

Valeur Nette d’inventaire

La valeur nette d’inventaire (VNI) est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BEAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Nombre de parts/montant minimum requis : 1 part

Durée : Durée indéterminée

Frais (non récurrents)

  • Frais d’entrée (applicable par ING Belgique) : 3%
  • Frais de sortie : 0%

Frais courants

Frais courants prélevés par le compartiment sur une année : 1.56% dont 1.20 % de frais de gestion

Frais de conservation (droits de garde) : 0%/ an

Pour les autres frais supportés par l'investisseur, nous vous renvoyons au prospectus.

Régime fiscal

  • Taxe boursière (TOB) à la sortie :
    • Part de capitalisation : 1,32% (max 2000 EUR)
    • Part de distribution : néant
  • Précompte mobilier sur dividendes :
    • Part de capitalisation : néant
    • Part de distribution : not found %
  • Précompte mobilier en cas de rachat :
    • Compartiment susceptible d'investir plus de 25 % en titres de créances: oui
    • Compartiment investissant effectivement plus de 25 % en titres de créances: oui
    • Précompte mobilier (not found % sur la base de la situation individuelle de l'investisseur) : applicable

*Traitement fiscal selon la législation en vigueur.
Si le compartiment investit plus de 25 % de ses avoirs dans des titres de créances, l’investisseur supporte un précompte mobilier de not found % calculé sur les revenus provenant, sous forme d’intérêts, plus-values ou moins-values, de ces investissements en titres de créances.

Ce régime fiscal s’applique aux Clients Retail – personnes physiques qui résident en Belgique. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement.

Identité de l’agent financier

Service financier en Belgique : ING Belgium S.A., 24, avenue Marnix/Marnixlaan, Brussels

Service de plaintes

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser à ING- Complaint Management , Cours Saint Michel 60, 1040 Bruxelles. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’ombudsman en conflits financiers, not found (www.ombudsfin.be).

Pour plus d’informations, consultez les documents suivants :

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