NN (L) Patrimonial Balanced European Sustainable

NN

Investir durablement en actions et obligations...

Politique de placement

Le fonds investit principalement dans un portefeuille diversifié composé d'actions européennes et d'instruments à revenu fixe de la zone euro émis par des entreprises et émetteurs dotés de politiques de développement durable respectant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Pour nous constituer un univers éligible durable, nous procédons à un examen et une sélection de sociétés en utilisant un système de balayage exclusif, dans le cadre duquel les sociétés confrontées à des problèmes graves et structurels liés à des actions contestables sont exclues. Seuls les pays dotés des meilleurs scores environnementaux, sociaux et de gouvernance sont inclus dans notre univers d'investissement éligible. Le fonds est activement géré sur la base d'un profil d'investissement de 50% en obligations libellées en euros (valeur de référence Barclays Euro Aggregate) et 50% en actions européennes (valeur de référence MSCI Europe Index Net). En l'absence de couverture, notre objectif est de dépasser, sur une période de 5 ans, la performance de ces indices de référence. Dans la mesure où nous appliquons une stratégie de couverture de change, aucune valeur de référence n'est définie pour cette catégorie d'actions particulière. La couverture sur devises que nous utilisons vise à éviter le risque de change pour les investisseurs en euros (EUR). Nous couvrons tous les risques de change du portefeuille du compartiment par rapport à la monnaie de référence de cette catégorie d'actions (l'euro). Couvrir le risque de change consiste à compenser la position dans une autre monnaie. Le fonds vise à accroître la valeur à travers trois approches : (1) allocation tactique aux actions et aux obligations, (2) sélection d'entreprises et de gouvernements qui respectent des principes environnementaux, sociaux (p. ex. droits de l'homme, lutte contre la discrimination et le travail des enfants) et de gouvernance et qui génèrent une performance financière, (3) décisions relatives à la diversification du portefeuille et à la gestion des risques. Vous pouvez vendre votre participation dans le fonds chaque jour (ouvrable) où la valeur des parts est calculée, quotidiennement dans le cas présent. Le fonds n'a pas vocation à verser de dividende. Les bénéfices seront intégralement réinvestis.

Avant d’investir dans NN (L) Patrimonial Balanced European Sustainable, nous vous invitons à prendre connaissance des documents suivants :

Ces documents sont disponibles gratuitement dans votre agence ING ainsi que sur ce site. Ces documents sont disponibles en Français, en Néerlandais et en Anglais.

Le fonds NN (L) Patrimonial Balanced European Sustainable n'est pas un fonds du groupe ING.

Historique – Rendements actuariels des actions de capitalisation

Source : Morningstar Direct ™

Taux actuariel exprimé sur base annuelle dans la devise du compartiment à 1 an, 3 ans, 5 ans, 10 ans et depuis le lancement du fonds. Il s'agit d'un rendement basé sur les données historiques. Les performances passées ne sont pas une garantie des résultats futurs et les rendements passés peuvent être trompeurs. La valeur des actions de la SICAV et de leur revenu est susceptible de varier à la hausse comme à la baisse et les investisseurs ne sont pas assurés de recouvrir l’intégralité des sommes placées. Les performances affichées dans ce document sont calculées en EURO, elles incluent les dividendes réinvestis et sont nettes de frais de gestion. Les frais d’entrée et autres commissions, taxes et coûts payables par un investisseur ne sont pas pris en compte dans le calcul de ces performances.

Date de création du compartiment : 16/10/1995

Date de création de la classe : 16/10/1995

Devise de la classe : La devise de référence est l’euro.

Pour un investisseur :

  • d’une solution durable qui peut profiter des changements de conditions de marché de façon flexible.
  • d’une approche permettant de construire un portefeuille diversifié visant une croissance stable du capital à long terme.
  • de l’expertise d’une équipe multi-actifs composée d’une vingtaine de stratégistes et de gestionnaires expérimentés

Mais...

Les risques principaux pour le Compartiment sont :

  • Risque de marché : Différents facteurs ont une influence sur les actions et/ou les instruments financiers. Il s'agit notamment de l'évolution des marchés financiers et de la situation économique des émetteurs d'actions et/ou d'instruments financiers, eux-mêmes tributaires de la situation de l'économie mondiale en général, ainsi que du contexte politique et économique de chaque pays.
  • Risque de rendement : selon la stratégie d’investissement du fonds, le rendement réalisé sur une période spécifique peut être positif ou négatif. Le risque de rendement est fortement lié au risque du marché.
  • Risque de capital : aucune garantie n'est donnée quant à la récupération de la mise initiale.
  • risque de crédit : le risque de crédit prévu des investissements sous-jacents ou risque de défaut des émetteurs, est jugé moyen.

Il n'est aucunement garanti que vous puissiez récupérer le montant initial de votre investissement.

Valeur Nette d’inventaire

La valeur nette d’inventaire (VNI) est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BEAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Un swing price peut être appliqué. Le Swing Pricing a pour objectif de réduire l’effet de dilution engendré lorsque des mouvements significatifs dans un compartiment contraignent son gestionnaire à vendre ou acheter les actifs sous-jacents du compartiment. Ces opérations génèrent des frais des transactions et des taxes, qui impactent la valeur du fonds ainsi que tous ses investisseurs. Dans le cadre du Swing Pricing, et lorsque les flux en capitaux dépassent un certain seuil, la valeur nette d’inventaire du compartiment concerné est ajustée d’un montant (le swing factor). Ce montant est destiné à compenser les frais de transaction prévus résultant de la différence entre les entrées et les sorties de capitaux. Il se peut que le Swing Pricing ne soit que rarement, voire jamais, appliqué.

Veuillez consulter le prospectus de NN (L) Patrimonial Balanced European Sustainable pour plus de détails.

Nombre de parts/montant minimum requis : 1 part

Durée: Durée indéterminée

Frais (non récurrents)

  • Frais d’entrée (applicable par ING Belgique) : 3%
  • Frais de sortie : 0%

Frais courants

Frais courants prélevés par le compartiment sur une année : 1,47% dont (maximum) 1,20% de frais de gestion

Frais de conservation (droits de garde) : 0%/ jaar

Pour les autres frais supportés par l'investisseur, nous vous renvoyons au prospectus.

Régime fiscal

  • Taxe boursière (TOB) à la sortie :
    • Part de capitalisation : 1,32% (max 4000 EUR)
    • Part de distribution : néant
  • Précompte mobilier sur dividendes :
    • Part de capitalisation : néant
    • Part de distribution : 30 %
  • Précompte mobilier en cas de rachat :
    • Compartiment susceptible d'investir plus de 25 % en titres de créances: oui
    • Compartiment investissant effectivement plus de 25 % en titres de créances: oui
    • Précompte mobilier (30 % sur la base de la situation individuelle de l'investisseur) : applicable

*Traitement fiscal selon la législation en vigueur.

Si le compartiment investit plus de 25% de ses avoirs dans des titres de créances, l’investisseur supporte un précompte mobilier de 30 % calculé sur les revenus provenant, sous forme d’intérêts, plus-values ou moins-values, de ces investissements en titres de créances.

Ce régime fiscal s’applique aux Clients Retail – personnes physiques qui résident en Belgique. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement

Identité de l’agent financier

Service financier en Belgique : ING Belgium S.A., 24, avenue Marnix/Marnixlaan, Bruxelles

Service de plaintes

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser à ING- Complaint Management , Cours Saint Michel 60, 1040 Bruxelles. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’ombudsman en conflits financiers, North Gate II. Avenue Roi Albert II 8, 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be).

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