BGF World Healthscience Fund USD

Blackrock

Investissez dans des obligations des pays émergents


Politique de placement

BGF World Healthscience Fund est un compartiment de la sicav de droit luxembourgeois BlackRock Global Funds (BGF). Le Fonds vise à optimiser le rendement de votre investissement, en combinant croissance du capital et revenu des actifs du Fonds. Le Fonds investit à l’échelle mondiale au moins 70 % du total de son actif dans des actions (et autres titres de participation) de sociétés dont l’activité principale est constituée des soins de santé, des produits pharmaceutiques, de la technologie et des fournitures médicales et du développement des biotechnologies. A des fins de gestion du risque de change, le gestionnaire financier par délégation peut utiliser des techniques d'investissement (qui peuvent comprendre l'utilisation de produits dérivés), afin de protéger la valeur du Fonds, en tout ou en partie, ou de permettre au Fonds de tirer profit des variations des taux de change avec la devise de référence du Fonds. Les produits dérivés sont des investissements dont le prix est basé sur un ou plusieurs actifs sous-jacents. Le gestionnaire financier par délégation sélectionne les investissements du Fonds à sa discrétion et, ce faisant, peut prendre en compte l’indice MSCI World Healthcare. Recommandation : Ce Fonds pourrait ne pas convenir pour un investissement à court terme. Vos parts de fonds seront libellées en dollar américain, qui est la devise de référence du Fonds. Vous pouvez acheter et vendre vos parts de fonds tous les jours.

Avant d’investir dans BGF World Healthscience Fund USD, nous vous invitons à prendre connaissance des documents suivants :

Ces documents sont disponibles gratuitement dans votre agence ING ainsi que sur ce site. Ces documents sont disponibles en Français, en Néerlandais et en Anglais.

Le fonds BGF World Healthscience Fund n'est pas un fonds du groupe ING.

Historique – Rendements actuariels des actions de capitalisation

Valable en date du 30/09/2015Rendement (%)
idGestionnaire du fondsFondsType de fondsMorningstar™inventaris waardeDeviseà 1 anà 3 ansà 5 ansà 10 ansDepuis le lancementDate de lancementdepuis le début de l’annéeurlawardRendement (%)
LU0122379950BlackRockBlackRock Glb World Healthscience FundEquity432,8US Dollar4,4919,9216,919,648,552001/04/06-2,81www.ing.be/en/retail/investments/investment-funds/BGF-world-healthscience-fund?0

Source : Morningstar Direct ™

Taux actuariel exprimé sur base annuelle dans la devise du compartiment à 1 an, 3 ans, 5 ans, 10 ans et depuis le lancement du fonds. Il s'agit d'un rendement basé sur les données historiques. Les performances passées ne sont pas une garantie des résultats futurs et les rendements passés peuvent être trompeurs. La valeur des actions de la SICAV et de leur revenu est susceptible de varier à la hausse comme à la baisse et les investisseurs ne sont pas assurés de recouvrir l’intégralité des sommes placées. Les performances affichées dans ce document sont calculées en EURO, elles incluent les dividendes réinvestis et sont nettes de frais de gestion. Les frais d’entrée et autres commissions, taxes et coûts payables par un investisseur ne sont pas pris en compte dans le calcul de ces performances.

Date de création du compartiment : 6 avril 2001

Date de création de la classe : 6 avril 2001

Devise de la classe : La devise de référence est le dollar américain. Le rendement en euro pourrait dès lors être influencé de manière positive ou négative par les fluctuations du taux de change.

Pour un investisseur à la recherche :

  • De possiblement faire fructifier leur patrimoine à long terme en investissant dans un portefeuille diversifié d’actions du domaine de la santé afin de bénéficier de la stabilité perçue dans le secteur et de perspectives de rendements favorables tant sur les marchés développés qu’en développement.

Mais...

Les risques principaux pour le Compartiment sont :

  • Risque d’investissement : le risque d'investissement est concentré sur des secteurs, pays, devises ou sociétés spécifiques. Cela signifie que le Fonds est plus sensible à tout événement localisé d'ordre économique, de marché, politique ou réglementaire.
  • Mouvements de marché boursier : La valeur des actions ou titres liés à des actions est sensible aux mouvements de marché boursier quotidiens ainsi qu’à l'actualité politique et économique, aux résultats des entreprises et aux événements significatifs d’entreprises.
  • Risque de devise : La gestion active de l’exposition au risque de change par l’utilisation de produits dérivés rend le Fonds sensible aux variations des taux de change. En cas d’appréciation de l’exposition au risque de change contre lequel le Fonds est couvert, les investisseurs peuvent ne pas bénéficier de cette appréciation.
  • Risque de contrepartie : l'insolvabilité de tout établissement fournissant des services tels que la garde d'actifs ou agissant en tant que contrepartie à des instruments dérivés ou à d'autres instruments peut exposer le Fonds à des pertes financières.

Il n'est aucunement garanti que vous puissiez récupérer le montant initial de votre investissement.

Valeur Nette d’inventaire

La valeur nette d’inventaire (VNI) est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BEAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Un swing price peut être appliqué. Le Swing Pricing a pour objectif de réduire l’effet de dilution engendré lorsque des mouvements significatifs dans un compartiment contraignent son gestionnaire à vendre ou acheter les actifs sous-jacents du compartiment. Ces opérations génèrent des frais des transactions et des taxes, qui impactent la valeur du fonds ainsi que tous ses investisseurs. Dans le cadre du Swing Pricing, et lorsque les flux en capitaux dépassent un certain seuil, la valeur nette d’inventaire du compartiment concerné est ajustée d’un montant (le swing factor). Ce montant est destiné à compenser les frais de transaction prévus résultant de la différence entre les entrées et les sorties de capitaux. Il se peut que le Swing Pricing ne soit que rarement, voire jamais, appliqué.

Veuillez consulter le prospectus de BGF World Healthscience Fund USD pour plus de détails.

Nombre de parts/montant minimum requis : 1 part

Durée: Durée indéterminée

Frais (non récurrents)

  • Frais d’entrée (applicable par ING Belgique) : 3%
  • Frais de sortie : 0%

Frais courants

Frais courants prélevés par le compartiment sur une année : 1.81% dont (maximum) 1.50 % de frais de gestion

Frais de conservation (droits de garde) : 0%/ jaar

Pour les autres frais supportés par l'investisseur, nous vous renvoyons au prospectus.

Régime fiscal

  • Taxe boursière (TOB) à la sortie :
    • Part de capitalisation : 1,32% (max 4000 EUR)
    • Part de distribution : néant
  • Précompte mobilier sur dividendes :
    • Part de capitalisation : néant
    • Part de distribution :  30  %
  • Précompte mobilier en cas de rachat :
    • Compartiment susceptible d'investir plus de 25 % en titres de créances: non
    • Compartiment investissant effectivement plus de 25 % en titres de créances: non
    • Précompte mobilier ( 30 % sur la base de la situation individuelle de l'investisseur) : non applicable

*Traitement fiscal selon la législation en vigueur.
Si le compartiment investit plus de 25% de ses avoirs dans des titres de créances, l’investisseur supporte un précompte mobilier de  30 % calculé sur les revenus provenant, sous forme d’intérêts, plus-values ou moins-values, de ces investissements en titres de créances.

Ce régime fiscal s’applique aux Clients Retail – personnes physiques qui résident en Belgique. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement

Identité de l’agent financier

Service financier en Belgique : J.P. Morgan Chase Bank, Boulevard du Roi Albert II 1, B-1210 Bruxelles

Service de plaintes

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser à ING- Complaint Management , Cours Saint Michel 60, 1040 Bruxelles. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’ombudsman en conflits financiers, North Gate II. Avenue Roi Albert II 8, 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be).

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