ING Core Fund Conservative

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Politique de placement

ING Core Fund Conservative, compartiment de la sicav de droit belge ING (B) Collect Portfolio, est un fonds de fonds qui investit principalement dans un portefeuille diversifié de fonds d’actions et d’obligations internationales. Ces fonds peuvent être gérés tant activement que passivement. D’autres instruments financiers (tels que des instruments liquides,...) peuvent être utilisés pour atteindre les objectifs d’investissement. NN Investment Partners Belgium SA délègue la gestion du portefeuille à ING Belgique SA. La stratégie d’investissement est basée sur la stratégie Core Range d’ING Belgique SA. Dans le cadre de cette stratégie, ING Belgique SA utilise une liste de fonds d’un nombre limité de gestionnaires d’actifs, qui sont choisis sur la base d’une méthodologie de sélection propre. En fonction des conditions de marché, des choix sont par ailleurs opérés en matière de secteurs, de régions et de styles d’investissement notamment. Le fonds est géré activement en suivant un profil d’investissement de 90% d’instruments à revenus fixes et de 10% d’actions. En fonction du contexte, ING Belgique SA peut néanmoins décider de modifier ces pondérations.

Avant d’investir dans l'ING Core Fund Conservative, nous vous invitons à prendre connaissance des documents suivants :

Ces documents sont disponibles gratuitement dans votre agence ING ainsi que sur ce site. Ces documents sont disponibles en Français, en Néerlandais et en Anglais.

Historique – Rendements actuariels - Part de capitalisation

Source : Morningstar Direct ™

Taux actuariel exprimé sur base annuelle dans la devise du compartiment à 1 an, 3ans, 5 ans, 10 ans et depuis le lancement du fonds. Il s'agit d'un rendement basé sur les données historiques. Les performances passées ne sont pas une garantie des résultats futurs et les rendements passés peuvent être trompeurs. La valeur des actions de la SICAV et de leur revenu est susceptible de varier à la hausse comme à la baisse et les investisseurs ne sont pas assurés de recouvrir l’intégralité des sommes placées. Les performances affichées dans ce document sont calculées en euro, elles incluent les dividendes réinvestis et sont nettes de frais de gestion. Les frais d’entrée et autres commissions, taxes et coûts payables par un investisseur ne sont pas pris en compte dans le calcul de ces performances. En cas d’investissement dans un compartiment libellé en devise étrangère, la performance peut être affectée par des fluctuations de change.

Date de création du compartiment : le 5 janvier 2015

Date de création de la classe : le 23 janvier 2015

Devise de la classe : La devise de référence est l’euro

Pour un investisseur (à la recherche) :

  • Ayant une sensibilité accrue au risque qui souhaitent faire des placements diversifiés à une échelle internationale, via un portefeuille de fonds de placement sélectionnés par les spécialistes d’ING Belgique, et suivre ainsi la stratégie d’ING Belgique.
  • essentiellement à la recherche d’une potentielle plus-value.

Mais…

Les risques principaux pour le Compartiment sont :

  • Risque de marché : prend en considération les performances passées ainsi que le potentiel d'évolution futur des marchés, afférent aux instruments financiers utilisés pour atteindre les objectifs d'investissement est jugé moyen. Différents facteurs exercent une influence sur les instruments financiers. Citons notamment l'évolution des marchés financiers, la situation économique des émetteurs d'instruments financiers, eux-mêmes tributaires de la situation de l'économie mondiale en général, et le contexte politique et économique de chaque pays.
  • Risque de crédit (risque de défaut de la contrepartie) : des investissements sous-jacents est jugé moyen.
  • Risque de change : l'exposition au risque de change peut influer sur la performance du compartiment.
  • Risque de rendement : selon la stratégie d’investissement du fonds, le rendement réalisé sur une période spécifique peut être positif ou négatif. Le risque de rendement est fortement lié au risque du marché.
  • Risque de capital : aucune garantie n'est donnée quant à la récupération de la mise initiale.

Valeur Nette d’inventaire

La valeur nette d’inventaire (VNI) est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BEAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Un swing price peut être appliqué. Le Swing Pricing a pour objectif de réduire l’effet de dilution engendré lorsque des mouvements significatifs dans un compartiment contraignent son gestionnaire à vendre ou acheter les actifs sous-jacents du compartiment. Ces opérations génèrent des frais des transactions et des taxes, qui impactent la valeur du fonds ainsi que tous ses investisseurs. Dans le cadre du Swing Pricing, et lorsque les flux en capitaux dépassent un certain seuil, la valeur nette d’inventaire du compartiment concerné est ajustée d’un montant (le swing factor). Ce montant est destiné à compenser les frais de transaction prévus résultant de la différence entre les entrées et les sorties de capitaux. Il se peut que le Swing Pricing ne soit que rarement, voire jamais, appliqué.

Veuillez consulter le prospectus d' ING Core Fund Conservative (PDF) pour plus de détails.

Nombre de parts/montant minimum requis : 1 part

Durée : Durée indéterminée

Frais (non récurrents)

  • Frais d’entrée (applicable par ING Belgique) : 3%
  • Frais de sortie : 0%

Frais courants

Frais courants prélevés par le compartiment sur une année : 1.69% dont 1,20 % de frais de gestion

Frais de conservation (droits de garde) : 0%/ an

Pour les autres frais supportés par l'investisseur, nous vous renvoyons au prospectus.

Régime fiscal

  • Taxe boursière (TOB) à la sortie :
    • Part de capitalisation : 1,32% (max 2000 EUR)
    • Part de distribution : néant
  • Précompte mobilier sur dividendes :
    • Part de capitalisation : néant
    • Part de distribution : node=/RATES/FONDSEN/ROER_VOORH_DIVIDENDEN;replace=html%
  • Précompte mobilier en cas de rachat :
    • Compartiment susceptible d'investir plus de 25 % en titres de créances: oui
    • Compartiment investissant effectivement plus de 25 % en titres de créances: oui
    • Précompte mobilier (node=/RATES/FONDSEN/ROER_VOORH_TERUGKOOP;replace=html % sur la base de la situation individuelle de l'investisseur) : applicable

*Traitement fiscal selon la législation en vigueur.
Si le compartiment investit plus de 25 % de ses avoirs dans des titres de créances, l’investisseur supporte un précompte mobilier de node=/RATES/FONDSEN/ROER_VOORH_INKOOP;replace=html % calculé sur les revenus provenant, sous forme d’intérêts, plus-values ou moins-values, de ces investissements en titres de créances.

p>Ce régime fiscal s’applique aux Clients Retail – personnes physiques qui résident en Belgique. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement.

Identité de l’agent financier

Service financier en Belgique : RBC Investor Services Belgium, Rogierplein 11, 1210 Brussel.

Service de plaintes

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser à ING- Complaint Management , Cours Saint Michel 60, 1040 Bruxelles. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’ombudsman en conflits financiers, node=/RATES/GENERAL/OMBUDS_FR;replace=html (www.ombudsfin.be).

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