NN (L) Food & Beverages USD

Franklin Templeton Investments

Un portefeuille à votre goût...


Politique de placement

NN (L) Food & Beverages est un compartiment de la sicav de droit luxembourgeois NN (L).  Le fonds investit dans des sociétés du secteur des produits alimentaires et des boissons au niveau mondial. Il s'agit notamment de sociétés exerçant leur activité dans les domaines suivants: production et distribution de produits alimentaires, de boissons et de tabac; production de biens de consommation non durables et de produits de soins personnels; distribution de produits alimentaires et pharmaceutiques. Notre objectif est de dépasser, sur plusieurs années, la performance de l'indice de référence MSCI World Consumer Staples NR. Nous nous employons à accroître la valeur du fonds par une sélection d'actions reposant sur une analyse approfondie des sociétés. Avant d'inclure un titre dans le fonds, nous évaluons avec le plus grand soin son potentiel de hausse par rapport à son cours de bourse actuel en tenant compte des risques potentiels. Vous pouvez vendre vos parts de fonds tous les jours (ouvrables) de calcul de la valeur de la part, en l'occurrence quotidiennement.

Avant d’investir dans NN (L) Food & Beverages USD, nous vous invitons à prendre connaissance des documents suivants :

Ces documents sont disponibles gratuitement dans votre agence ING ainsi que sur ce site. Ces documents sont disponibles en Français, en Néerlandais et en Anglais.

Le fonds NN (L) Food & Beverages USD n'est pas un fonds du groupe ING.

Historique – Rendements actuariels des actions de capitalisation

Valable en date du 30/09/2015Rendement (%)
idGestionnaire du fondsFondsType de fondsMorningstar™inventaris waardeDeviseà 1 anà 3 ansà 5 ansà 10 ansDepuis le lancementDate de lancementdepuis le début de l’annéeurlawardRendement (%)
LU0093666013Franklin TempletonTempleton EurolandEquity418,89Euro3,45149,082,063,881999/01/088,81www.ing.be/en/retail/investments/investment-funds/Templeton-Euroland-Fund?0

Source : Morningstar Direct ™

Taux actuariel exprimé sur base annuelle dans la devise du compartiment à 1 an, 3 ans, 5 ans, 10 ans et depuis le lancement du fonds. Il s'agit d'un rendement basé sur les données historiques. Les performances passées ne sont pas une garantie des résultats futurs et les rendements passés peuvent être trompeurs. La valeur des actions de la SICAV et de leur revenu est susceptible de varier à la hausse comme à la baisse et les investisseurs ne sont pas assurés de recouvrir l’intégralité des sommes placées. Les performances affichées dans ce document sont calculées en EURO, elles incluent les dividendes réinvestis et sont nettes de frais de gestion. Les frais d’entrée et autres commissions, taxes et coûts payables par un investisseur ne sont pas pris en compte dans le calcul de ces performances.

Date de création du compartiment : août 1996

Date de création de la classe : août 1996

Devise de la classe : La devise de référence est le dollar américain. Le rendement en euro pourrait dès lors être influencé de manière positive ou négative par les fluctuations du taux de change. 

Pour un investisseur :

  • de diversification de portefeuille en investissant dans le secteur défensif des consommables.
  • d’investissement dans les pays émergents attrayants, où une démographie intéressante, une classe moyenne croissante, un commerce de détail fragmentaire et une concurrence limitée des marques privées mènent à une croissance plus.
  • d’investissement dans des entreprises qui grâce à un avantage concurrentiel durable sont capables d'augmenter leur part de marché.

Mais...

Les risques principaux pour le Compartiment sont :

  • Risque de marché : Différents facteurs ont une influence sur les actions et/ou les instruments financiers. Il s'agit notamment de l'évolution des marchés financiers et de la situation économique des émetteurs d'actions et/ou d'instruments financiers, eux-mêmes tributaires de la situation de l'économie mondiale en général, ainsi que du contexte politique et économique de chaque pays.
  • Risque de rendement : selon la stratégie d’investissement du fonds, le rendement réalisé sur une période spécifique peut être positif ou négatif. Le risque de rendement est fortement lié au risque du marché.
  • Risque de capital : aucune garantie n'est donnée quant à la récupération de la mise initiale.
  • Risque de change : les fluctuations de change peuvent avoir une forte incidence sur la performance du fonds
  • Risque de concentration : Les investissements réalisés dans un secteur spécifique sont plus concentrés que les investissements répartis entre plusieurs secteurs.

La survenance de l’un de ces risques peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative de votre portefeuille.

Valeur Nette d’inventaire

La valeur nette d’inventaire (VNI) est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BEAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Un swing price peut être appliqué. Le Swing Pricing a pour objectif de réduire l’effet de dilution engendré lorsque des mouvements significatifs dans un compartiment contraignent son gestionnaire à vendre ou acheter les actifs sous-jacents du compartiment. Ces opérations génèrent des frais des transactions et des taxes, qui impactent la valeur du fonds ainsi que tous ses investisseurs. Dans le cadre du Swing Pricing, et lorsque les flux en capitaux dépassent un certain seuil, la valeur nette d’inventaire du compartiment concerné est ajustée d’un montant (le swing factor). Ce montant est destiné à compenser les frais de transaction prévus résultant de la différence entre les entrées et les sorties de capitaux. Il se peut que le Swing Pricing ne soit que rarement, voire jamais, appliqué.

Veuillez consulter le prospectus de NN (L) Food & Beverages USD pour plus de détails.

Nombre de parts/montant minimum requis : 1 part

Durée: Durée indéterminée

Frais (non récurrents)

  • Frais d’entrée (applicable par ING Belgique) : 3%
  • Frais de sortie : 0%

Frais courants

Frais courants prélevés par le compartiment sur une année : 1.80% dont (maximum) 1.5 % de frais de gestion.

Frais de conservation (droits de garde) : 0%/an

Pour les autres frais supportés par l'investisseur, nous vous renvoyons au prospectus.

Régime fiscal

  • Taxe boursière (TOB) à la sortie :
    • Part de capitalisation : 1,32% (max 4000 EUR)
    • Part de distribution : néant
  • Précompte mobilier sur dividendes :
    • Part de capitalisation : néant
    • Part de distribution : 30 %
  • Précompte mobilier en cas de rachat :
    • Compartiment susceptible d'investir plus de 25 % en titres de créances: non
    • Compartiment investissant effectivement plus de 25 % en titres de créances: non
    • Précompte mobilier (30 % sur la base de la situation individuelle de l'investisseur) : non applicable

*Traitement fiscal selon la législation en vigueur.
Si le compartiment investit plus de 25% de ses avoirs dans des titres de créances, l’investisseur supporte un précompte mobilier de 30 % calculé sur les revenus provenant, sous forme d’intérêts, plus-values ou moins-values, de ces investissements en titres de créances.

Ce régime fiscal s’applique aux Clients Retail – personnes physiques qui résident en Belgique. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement

Identité de l’agent financier

Service financier en Belgique : ING Belgium S.A., 24, avenue Marnix/Marnixlaan, Bruxelles

Service de plaintes

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser à ING- Complaint Management , Cours Saint Michel 60, 1040 Bruxelles. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’ombudsman en conflits financiers, North Gate II. Avenue Roi Albert II 8, 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be).

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