ING Stability Fund

NN Group

Un fonds qui table sur un rendement potentiel supérieur aux liquidités (euro) tout en maîtrisant la volatilité*.


Politique de placement

Ce fonds investit dans des placements qui mettent l'accent d'une part sur la recherche d'une faible volatilité (afin d'éviter les fortes fluctuations de cours) et d'autre part sur la quête d'un rendement plus élevé que l'indice de référence, l'Eonia**, sur une période de 3 ans minimum.

NN Investment Partners Belgium SA délègue la gestion de portefeuille à ING Belgique SA. Le fonds accorde également une attention particulière à la limitation du risque baissier. Afin d'atteindre cet objectif, le fonds investira majoritairement dans des parts (actions) à capitalisation d'organismes de placement collectif et/ou d'Exchange Traded Funds (ETF ou fonds indiciels cotés en bourse).

Il peut notamment s'agir de fonds d'obligations, de fonds monétaires, de fonds immobiliers et de fonds d'actions. Le fonds répartira en principe également les avoirs entre les différents Fonds sous-jacents. ING Belgique SA peut toutefois décider de modifier ces pondérations en fonction des conditions de marché.

S'agissant de la composante à revenu fixe, elle est essentiellement investie dans des fonds obligataires et, de façon limitée, dans des liquidités (espèces) ou des fonds du marché monétaire.

Dans l'intérêt du client, ING Belgique SA peut décider de conserver jusqu'à 100% des avoirs en liquidités (espèces) et en fonds du marché monétaire pour une période limitée et en raison de conditions de marché exceptionnelles. ING Belgique SA déterminera par conséquent à intervalles réguliers les pondérations et ratios des différents investissements.

*La volatilité est l’ampleur des variations du cours d’un actif financier. Elle sert de paramètre de quantification du risque de rendement et de prix d’un actif financier. Lorsque la volatilité est élevée, la possibilité de gain est plus importante, mais le risque de perte l’est aussi.

**L'EONIA – Euro OverNight Interest Average - est un indice qui est calculé chaque jour et qui reflète la valeur du taux de l'argent au jour le jour sur le marché interbancaire (prêts entre banques) pour les transactions en euros.

Avant d’investir dans l'ING Stability Fund, nous vous invitons à prendre connaissance des documents suivants :

Ces documents sont disponibles gratuitement dans votre agence ING ainsi que sur ce site. Ces documents sont disponibles en Français, en Néerlandais et en Anglais.

Le fonds ING Stability Fund n'est pas un fonds du groupe ING.

Historique – Rendements actuariels des actions de capitalisation

Valable en date du 30/09/2017Rendement (%)
idGestionnaire du fondsFondsType de fondsMorningstar™inventaris waardeDeviseà 1 anà 3 ansà 5 ansà 10 ansDepuis le lancementDate de lancementdepuis le début de l’annéeurlawardRendement (%)
BE6288613068NN IPING (B) Collect Pf ING Stability FundMixedN/A251,65EuroN/AN/AN/A0,6616/10/maandag2,21https://www.ing.be/en/retail/investments/investment-funds/ING-Stability-Fund0True

Source : Morningstar Direct ™

Taux actuariel exprimé sur base annuelle dans la devise du compartiment à 1 an, 3 ans, 5 ans, 10 ans et depuis le lancement du fonds. Il s'agit d'un rendement basé sur les données historiques. Les performances passées ne sont pas une garantie des résultats futurs et les rendements passés peuvent être trompeurs. La valeur des actions de la SICAV et de leur revenu est susceptible de varier à la hausse comme à la baisse et les investisseurs ne sont pas assurés de recouvrir l’intégralité des sommes placées. Les performances affichées dans ce document sont calculées en EURO, elles incluent les dividendes réinvestis et sont nettes de frais de gestion. Les frais d’entrée et autres commissions, taxes et coûts payables par un investisseur ne sont pas pris en compte dans le calcul de ces performances.

Date de création du compartiment : 16/09/2016

Date de création de la classe : 16/09/2016

Devise de la classe : La devise de référence est l’euro

Pour un investisseur :

  • Qui souhaite faire des placements diversifiés à une échelle internationale, via un portefeuille de fonds de placement sélectionnés par les spécialistes d’ING Belgique.
  • A la recherche d’un rendement supérieur aux liquidités en euro avec comme priorité une maîtrise de la volatilité.

Mais...

Les risques principaux pour le Compartiment sont :

  • Risque de marché : Différents facteurs ont une influence sur les actions et/ou les instruments financiers. Il s'agit notamment de l'évolution des marchés financiers et de la situation économique des émetteurs d'actions et/ou d'instruments financiers, eux-mêmes tributaires de la situation de l'économie mondiale en général, ainsi que du contexte politique et économique de chaque pays.
  • Risque de rendement : Selon la stratégie d’investissement du fonds, le rendement réalisé sur une période spécifique peut être positif ou négatif. Le risque de rendement est fortement lié au risque du marché.
  • Risque de capital : Aucune garantie n'est donnée quant à la récupération de la mise initiale.
  • Risque de crédit : Le risque attendu de défaut de la contrepartie des investissements sous-jacents qui est jugé moyen.
  • Risque de change : L'exposition au risque de change peut influer sur la performance du compartiment.

Il n'est aucunement garanti que vous puissiez récupérer le montant initial de votre investissement.

Valeur Nette d’inventaire

La valeur nette d’inventaire (VNI) est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BEAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Un swing price peut être appliqué. Le Swing Pricing a pour objectif de réduire l’effet de dilution engendré lorsque des mouvements significatifs dans un compartiment contraignent son gestionnaire à vendre ou acheter les actifs sous-jacents du compartiment. Ces opérations génèrent des frais des transactions et des taxes, qui impactent la valeur du fonds ainsi que tous ses investisseurs. Dans le cadre du Swing Pricing, et lorsque les flux en capitaux dépassent un certain seuil, la valeur nette d’inventaire du compartiment concerné est ajustée d’un montant (le swing factor). Ce montant est destiné à compenser les frais de transaction prévus résultant de la différence entre les entrées et les sorties de capitaux. Il se peut que le Swing Pricing ne soit que rarement, voire jamais, appliqué.

Veuillez consulter le prospectus d'ING Stability Fund (PDF) pour plus de détails.

Nombre de parts/montant minimum requis : 1 part

Durée: Durée indéterminée

Frais (non récurrents)

  • Frais d’entrée (applicable par ING Belgique) : 3%
  • Frais de sortie : 0%

Frais courants

Frais courants prélevés par le compartiment sur une année : 1,28% dont (maximum) 0,80% de frais de gestion

Frais de conservation (droits de garde) : 0%/ jaar

Pour les autres frais supportés par l'investisseur, nous vous renvoyons au prospectus.

Régime fiscal

  • Taxe boursière (TOB) à la sortie :
    • Part de capitalisation : 1,32% (max 2000 EUR)
    • Part de distribution : néant
  • Précompte mobilier sur dividendes :
    • Part de capitalisation : néant
    • Part de distribution : 30 %
  • Précompte mobilier en cas de rachat :
    • Compartiment susceptible d'investir plus de 25 % en titres de créances: oui
    • Compartiment investissant effectivement plus de 25 % en titres de créances: oui
    • Précompte mobilier (30 % sur la base de la situation individuelle de l'investisseur) : applicable

*Traitement fiscal selon la législation en vigueur.
Si le compartiment investit plus de 25% de ses avoirs dans des titres de créances, l’investisseur supporte un précompte mobilier de 30 %calculé sur les revenus provenant, sous forme d’intérêts, plus-values ou moins-values, de ces investissements en titres de créances.

Ce régime fiscal s’applique aux Clients Retail – personnes physiques qui résident en Belgique. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement

Identité de l’agent financier

Service financier en Belgique : RBC Investor Services Belgium, Place Rogier 11, 1210 Bruxelles.

Service de plaintes

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser à ING- Complaint Management , Cours Saint Michel 60, 1040 Bruxelles. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’ombudsman en conflits financiers, North Gate II. Avenue Roi Albert II 8, 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be).

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Pour plus d’informations, consultez les documents suivants :

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