Sécurité en ligne

28 mars 2018

Mules financières : un boulot facile qui peut vous coûter cher


Les cybercriminels recrutent désormais aussi via les réseaux sociaux et sur les lieux de sortie.

Les fraudeurs sont constamment à la recherche d'intermédiaires pour transférer l'argent qu'ils ont détourné. De plus en plus de jeunes sont ainsi contactés par des criminels sur les réseaux sociaux, avec la promesse de gagner de l'argent rapidement. Les jeunes qui tombent dans le piège ne se rendent généralement pas compte qu'ils commettent un délit et mettent en jeu leur sécurité et celle de leur entourage.

Mule financière

Pour transférer l'argent qu'ils ont détourné, les criminels sont constamment à la recherche de mules financières, c'est-à-dire de personnes qui leur prêtent une carte bancaire ou transfèrent pour eux de l'argent vers d'autres comptes, souvent à l'étranger. Les jeunes semblent être des cibles privilégiées.

Réseaux sociaux et lieux de sortie

Les fraudeurs recrutent leurs jeunes victimes dans leur environnement direct. Ainsi, les réseaux sociaux comme Instagram, WhatsApp ou Snapchat sont très utilisés, mais les jeunes sont aussi recrutés via les forums de discussion de leur classe ou de leur école. Mais les contacts ne se font pas uniquement en ligne, les jeunes sont également abordés dans les lieux où ils sortent.

Comment ça se passe ?

Les fraudeurs vous promettent de gagner de l'argent facilement et rapidement en prêtant votre carte bancaire. Le principe paraît simple : le fraudeur effectue des transactions – soi-disant légales – avec votre carte de banque, en échange d'une compensation financière. Une fois les transactions terminées, vous êtes censé récupérer votre carte.

Après le premier contact, les fraudeurs vous demandent de transmettre votre code PIN et votre carte de banque. Le rendez-vous est souvent fixé dans un lieu public aisément accessible, comme une gare.

Ces transactions n'ont pourtant rien de légal. La carte bancaire est utilisée pour transférer de l'argent volé. Une fois que vous avez remis votre carte bancaire, la pression s'intensifie : les fraudeurs demandent des cartes de paiement supplémentaires. Si vous n'obtempèrez pas, vous subissez des menaces, accompagnées notamment de violences physiques.

Des conséquences lourdes

Lorsque des jeunes sont recrutés pour gagner de l'argent en tant que mule financière, ils sont en contact direct avec des criminels. S'ils répondent positivement à la proposition du fraudeur, ils se rendent eux-mêmes coupables d'infraction et sont passibles de poursuites pénales. S'il s'agit de mineurs, la responsabilité des parents peut être engagée.

Comment éviter d'en arriver là ?
  • Parlez-en avec les jeunes de votre entourage afin qu'ils apprennent à identifier ce type de pratiques.
  • Sensibilisez-les au fait qu'ils ne peuvent jamais transmettre leur carte bancaire, leur numéro de compte ou leurs codes bancaires à des tiers.
  • Si vous rencontrez sur les médias sociaux des publications promettant de gagner rapidement et facilement de l'argent, signalez-le au Point de contact pour les victimes de fraudes, tromperies, arnaques et escroqueries :
Que faire si un jeune tombe dans le piège ?
  • Faites immédiatement bloquer la carte bancaire via Card Stop au numéro 070 344 344.
  • Prenez contact avec la banque.
  • Avertissez la police et portez plainte.
En savoir plus ?