Votre check-up financier


Votre situation financière à la loupe

Sur la base de votre situation financière actuelle, votre Personal Banker établit un bilan personnel de votre santé financière.

Avantages

Un rapport détaillé de votre situation financière vous donne un aperçu parfaitement clair de votre patrimoine, de vos revenus et vos besoins, et formule une solution.

Processus en quatre étapes

Un processus en quatre étapes permet à votre Personal Banker d'établir votre plan financier personnel grâce auquel vous pourrez préparer votre avenir en toute confiance !

  Que fait votre Personal Banker Concrètement ?
Étape 1  Il dresse un inventaire de votre patrimoine.
Votre Personal Banker procède à une analyse de votre situation financière : dépenses, revenus, polices d'assurance, avoirs disponibles, placements, perspectives de pension, emprunts, biens immeubles, …
Étape 2 Il analyse vos objectifs financiers.
 

Votre Personal Banker soumet chaque projet financier que vous voulez réaliser dans un avenir proche ou lointain à une analyse approfondie :

  • Le projet est-il réalisable ?
  • Que faut-il corriger ?
  • Quelles sont les possibilités intéressantes ?
Étape 3 Il établit un plan d'action.

Votre Personal Banker définit la meilleure approche en fonction de votre situation :

  • Il discute avec vous du rapport et des recommandations.
  • Il vous explique la stratégie la plus adéquate en fonction de votre profil pour tous les domaines : fiscalité, droits de succession, patrimoine, aspects juridiques, assurances, placements, …
Étape 4 Il entreprend les actions concrètes avec vous. Votre Personal Banker choisit avec vous de façon objective et constructive les meilleurs produits et services qui vous assureront un avenir financier tranquille et sans souci.